X

未登錄

我的積分0分

2019宜信財富傳承峰會
2019/10/28 來源:原創

10月23日-25日,以“傳承幸福 家業永續”為主題的2019宜信財富傳承峰會在福建廈門舉行。本次峰會邀請全球傳承專家、學者、名士齊聚廈門,帶領高凈值客戶從全球視野下,重新審視自己的傳承規劃。


作為家族傳承領域的年度盛會,宜信公司創始人、CEO唐寧,中共對外聯絡部原副部長于洪君,米爾肯研究院董事總經理黃華躍,原孟加拉格萊珉銀行總行副行長、現任格萊珉中國普惠金融部總經理UddinFarid,格萊珉中國總裁、亞洲金融合作協會普惠金融委員會副主任、尤努斯基金會(香港)秘書長高戰,清華大學五道口金融學院全球家族企業研究中心主任、戰略合作與發展辦公室主任高皓,中國公益研究院特聘研究員、中國銀監會首任非銀部主任高傳捷,以及宜信財富家族傳承相關業務負責人等共同到場,引領高凈值客戶贏在未來。
CEO唐寧致辭:贏在未來的新六脈神劍




“中國高凈值、超高凈值人士所掌握的一百萬億財富在未來十年將會發生重大結構性的變化,就是由一代傳到二代,本次峰會圍繞的就是這個重要課題——傳承。”宜信公司創始人、CEO唐寧在峰會上做了題為“贏在未來的新六脈神劍”主旨演講,他給中國高凈值、超高凈值人士開出的“家族傳承藥方”是:企業五年重塑;規劃二代培養;設立家族信托;踐行資產配置;擁抱母基金投資新經濟;拿出1%的資產與二代一起做公益。
談到企業的傳承,唐寧說,五年之后將會有越來越多的中國民營企業由專業的董事會進行治理,二代不必然是一個最合格的總經理,完全可以以董事的身份繼續把企業管理好。五年之后企業不會再有互聯網、非互聯網之分,因為非數字化、非互聯網的形態都已經被淘汰了。“所以當我們談如何把企業傳下去的時候,數字化轉型是非常重要的議題。”
資產傳承方面,唐寧認為,五年后家族信托的設立將會變得非常普遍,資產配置將會大行其道。“當我們說投資理財的時候,首先想到的是資產組合,而不是某個具體的產品,當我們說風控的時候,首先想到的是風控的頂層設計就是資產配置。”另外,用母基金的形式進行長期投資將是高凈值人士擁抱新經濟的最佳方式。
“最重要的是我們的精神傳承,這才能讓我們的下一代在沒有企業、沒有錢的情況下還能做得比我們更好。”唐寧援引國際最佳實踐告訴到場客戶:一代和二代之間彌合代溝,一起能夠心與心相通地交流,最好的答案是做公益。“五年之后,將會有越來越多的中國高凈值、超高凈值人士把公益慈善作為他們資產組合的重要組成部分。”
《2019中國最佳表現城市排行榜》發布
作為本次大會的重磅環節,世界著名智庫米爾肯研究院還在大會現場發布了《2019中國最佳表現城市排行榜》,成都、深圳、北京、蘭州、鄭州、西安、貴陽、長春、武漢、廈門10個城市排名前十。這是米爾肯研究院自2015年發布該榜單以來,首次面向中國地方政府和高凈值群體進行發布。
榜單主要通過權威數據統計與專業分析,參考人均一年和五年的就業、工資和地區生產總值增長、三年外商直接投資增長、外國直接投資和地區生產總值的比率、高附加產業就業的區位等九大指標,采用加權法得出城市排名。不僅為中國城市及區域發展建言獻策,也為高凈值人士判斷區域投資價值提供了參考。




米爾肯研究院董事總經理黃華躍總結道,創新、先進技術和國內消費是中國城市增長的重要驅動力。本次榜單從外國智庫的視角,深度專業地剖析了中國城市發展,給中國參會嘉賓以新視角和新參考,也是外國政府和企業發現中國城市發展前景和投資機會的重要參考。
戰略簽約格萊珉中國做有溫度的金融
宜信與格萊珉中國在本次峰會上簽署戰略合作協議。擁有普惠金融初心和愿景的兩家公司緊密聯結,將在公益金融的項目覆蓋范圍和業務模式探索方面共同努力,開啟中外公益金融合作的新篇章。雙方將在小額信貸資金、愛心助農項目“宜農貸”網點合作、高凈值人士公益資產配置、高凈值客戶子女實習、游學等公益服務方面啟動多元合作。
宜信公司高級副總裁、首席品牌官呂海燕(左)與格萊珉中國總裁、亞洲金融合作協會普惠金融委員會副主任、尤努斯基金會(香港)秘書長高戰(右)代表雙方簽約
格萊珉銀行創始人、2006年諾貝爾和平獎獲得者穆罕默德·尤努斯教授在美國通過視頻發表致辭,他說,格萊珉銀行致力于扶持貧困婦女,最終消滅貧窮、失業等問題。期待通過和宜信的合作,可以把格萊珉模式推廣到中國更多地方,讓更多人受益。




原孟加拉格萊珉銀行總行副行長、現任格萊珉中國普惠金融部總經理UddinFarid蒞臨峰會現場并宣讀賀信,他說,格萊珉中國致力于幫助低收入女性脫貧,宜信通過金融創新幫助了數以萬計的家庭,期待雙方的合作能夠惠及更多有需要的低收入女性群體。也期待未來能實現“三零”世界夢想:零貧困、零失業、零凈碳排放。
簽約儀式之后,宜信公司高級副總裁、首席品牌官呂海燕與格萊珉中國總裁、亞洲金融合作協會普惠金融委員會副主任、尤努斯基金會(香港)秘書長高戰展開對話,解讀雙方未來合作。




呂海燕:格萊珉是如何用普惠金融改變世界的?
高戰:尤努斯教授是格萊珉銀行的創始人,他提到要重視每一個個體,他們有無限的潛能,尤其提到鄉村的婦女,他說不要小看她們,她們能夠影響子女,甚至影響世界。
很多人認為孟加拉是南亞非常窮的國家所以適合格萊珉模式,但是現在發現,做得最成功最快的反而是美國。目前格萊珉模式在美國幫助了12萬的底層貧困婦女。格萊珉模式在美國可以成功,在中國一定也可以。
呂海燕:宜信財富有一個理想,就是能夠幫助支持197萬高凈值客戶把他們資產中的1%配置到公益事業中,這是非常難,但是很正確的事情。
高戰:格萊珉模式不是做慈善,而是金融,是有溫度的金融。今天格萊珉已經取得了很多成績,包括宜信財富開始跟格萊珉銀行合作,每個人都可以參與中國的金融改造,都可以讓金融變得更美好,雖然有很多困難,但是我們今天覺得沒有什么困難是解決不了的。
呂海燕:我們會帶著企業家二代子女去孟加拉,體驗如何用小額信貸消除貧困,消除失業,還會帶他們到美國。
高戰:2009年的時候有一個女高中生,父母帶她到孟加拉看了格萊珉銀行之后就跟爸爸媽媽說美國人也有很多得不到金融服務,于是2009年格萊珉銀行在美國落地,這對夫婦是希拉里夫婦,格萊珉在美國落地就是因為這名高中生。所以不要忽視孩子。
對話國際經濟視野下的家族傳承
活動現場,嘉賓們圍繞參會來賓關注的國際經濟,以及在當前的宏觀經濟下,如何進行資產配置等話題進行了主旨演講及精彩對話。
于洪君:中美關系與國際政局演變



世界格局在變化,力量對比在變化,中國在世界上的國際力地位在上升,世界的中心在向亞太地區轉移,這是不可改變的歷史大勢。要把中國的發展和世界的發展整合到一起,把我們的資源和世界的資源整合到一起,把我們的市場和世界的市場整合在一起。對于中國的高凈值客戶而言,也要把自己的事業和全球、和人類的進步聯系在一起。

——中共對外聯絡部原副部長于洪君

巔峰對話:地緣政治與家族傳承



現場,宜信公司創始人、CEO唐寧與中共對外聯絡部原副部長于洪君針對中美關系,展開對話。
唐寧怎么理解“改變自己”是融入世界的成功要素?
于洪君我們要影響外部世界、影響合作對手和伙伴,主要是改變自己,包括思維和行為方式,做到主觀適應客觀,改造主觀世界的同時改造客觀世界,既為自己考慮,更要為對方考慮,學會統籌兼顧各方面利益。這樣才能成為別人愿意打交道的對手與伙伴。
唐寧作為崛起的老二,兩國如何相處?未來中美關系會是什么格局?
于洪君:中美之間還是要保持既競爭又合作的基本關系框架,這符合歷史大潮,我們都承受不起中美脫鉤和對決的代價。人類社會因此付出的代價和苦難也是無法想象的,必須維持競爭與合作并存的態勢。
唐寧在價值觀層面上,社會主義和資本主義國家,如何進行相應的競爭和合作?
于洪君:狹隘的民族主義和民粹主義不能有,雙方都要禁止“脫鉤論”蔓延,尢其要防止“脫鉤論”變成國家政策。要超越制度差異、價值觀差異,開展務實合作。從我們的發展利益出發,順應世界進步的潮流。我們有智慧有能力有信心解決好這個問題。
唐寧結合二代培養發展,有什么寄語給在座優秀的企業家、創業者?
于洪君我一直主張不忘初心和與時俱進要相結合,一個人是這樣,一個企業也要這樣,既不忘初心,又與時俱進。二代要充分了解世情、國情變化,適應國家體制機制調整,也學習國內外優秀企業家的艱苦創業精神和財富傳承經驗。
李琳:2020宏觀經濟解析與資產配置策略




主要國家的經濟增長在2020年仍然面臨較大的壓力和較高的不確定性。這個背景下,我們建議“防守”的股市策略,建議降低周期性行業、增加防御性行業配置比重。基于對新興市場有更大的降息空間和對其潛在經濟增長提升的預期,我們看好新興市場短中期利率債。
就國內私募股權而言,我們對物聯網、人工智能、云計算、智能制造等科技方面,以及醫療是比較看好的,另外比較看好二手份額的機會。海外私募股權,我們建議關注內需型的、國內消費驅動的行業,比如消費科技、醫療保健等。
就私募地產投資而言,我們關注有內需、剛需的地產資產以提高投資的穩定性好和預期收益,同時堅持發達市場,以獲取最好的流動性。
就國內類固收和海外私募信貸而言,在信用風險提升及監管加碼下,我們關注有甄別優秀標底和良好風險管理能力的管理人。最后就是保險保障,我們看好年金險。
——宜信財富首席經濟學家,資產配置策略研究負責人李琳
家族財富傳承
家族傳承在全球范圍內,無論是物質傳承、二代培養或公益慈善都有既定的規則和制度。如何在規則之下善用法律或者金融的工具幫助大家更好的規劃家族傳承?現場嘉賓們圍繞這個話題,展開互動。
張凱:家族傳承 保險有道

全球知名管理咨詢公司麥克錫在報告中提出,全球家族企業目前平均年齡是24歲,真正超過三代傳承的家族企業不超過5%,而70%的家族他們的財富是沒有能夠傳承到第二代的。因為在一代傳,二代承的過程中,投資、經營、法律、婚姻等方面都面臨著很多的不確定性。在所有的金融工具當中,保險是為數不多可以定向、定時,定額給予的金融工具。我認為它不僅僅是一個產品,更是一份責任和承諾,也是可以跨越幾十年甚至于幾個世紀的契約。
——中宏人壽保險有限公司首席執行官兼總經理張凱

“如何運用三大利器實現家族財富傳承?”圍繞這個話題,宜信財富私人財富規劃部及家族辦公室負責人呂輝與宜信財富家族傳承執行總經理胡樂民、宜信博誠高級總監沈熠、好望角海外財稅規劃部總監倪杞展開了一場精彩論道。
教育與接班人培養
全球家族財富管理與傳承的前沿是怎樣的?印尼糖王、廈門望族黃奕住家族的傳承是怎樣的?如何綜合全球智慧,助力中國家族傳承永續?圍繞這些話題,現場精彩紛呈。
高皓:全球家族財富管理與傳承前沿




比爾·蓋茨在過去三十年,有一半的時間都是世界首富,這是非常困難的,因為各個行業都是板塊輪動的。究竟是怎么做到的?我和我的團隊花了半年時間研究了比爾·蓋茨的財富管理策略。
30年以前,比爾·蓋茨的財富99%都是微軟的股票,而他也是微軟絕對的大股東;可是到了2016年,我們發現蓋茨他只持有微軟23%的股份,而微軟的股票只構成了蓋茨身家的八分之一。也就是說今天蓋茨的財富跟微軟沒有特別大的直接關系。在過去20年的時間,比爾·蓋茨非常有紀律性的減持他在微軟的股票。這些錢他拿去干什么呢?有將近一半交由家族辦公室直接管理,其他廣泛分布在不同的企業和產業當中,從而幫助它熨平了經濟周期對財富的影響。
——清華大學五道口金融學院全球家族企業研究中心主任、戰略合作與發展辦公室高皓
巔峰對話:傳奇閩商,智慧傳承




宜信財富聯席總裁尚筱與印尼糖王、廈門望族黃奕住家族后人鄭大明展開對話,“傳奇閩商,智慧傳承”。
尚筱:黃奕住先生在廈門市無人不知,無人不曉。他出生在福建,十幾歲下南洋去了印尼,白手起家,最后成為成功的企業家,被譽為印尼糖王。但是在事業最鼎盛的時候,毅然選擇回國,帶著巨資回到廈門修建了廈門的第一條公路,也為廈門的老百姓帶來了自來水建設。鄭大明女士的愛人是黃奕住先生的第12子。請問,黃奕住家有12子,如何實現家族巨額財富的傳承,黃聚德堂機制如何建立?
鄭大明:1942年,黃奕住就在廈門建立了黃聚德堂股份有限公司,12個兒子做股東,公司管理人是外面請來的職業人。黃奕住也立了遺囑,所有產業由黃聚德堂股份有限公司管理。10%里5%做教育,另外5%做公益,要把這10%拿出來,他剩下來的財產后代才能受益。這一點他非常有遠見。
尚筱:如今還能把12支子弟聚到一起決定家族大事么?
鄭大明:2012年我們開了兩次董事會,到今天,黃聚德堂股份有限公司還在運作。


尚筱:對黃氏先人價值觀傳承最深刻的感受是什么,如何把家風有序傳承?

鄭大明:婆婆和我說,公公雖然有錢,但生活樸素,衣服破了還堅持要補。受他父親影響,我丈夫穿的衣服,如果是壞的,我要扔掉,他也會發脾氣。

尚筱:如何培養孩子作為自己的接班人?

鄭大明:父母教育孩子最要緊就是培養他們興趣,引導他們有自信,判斷是非,我給他們最大的自由發展他們喜歡的事,以最大的能力幫助他們,但同時也要求他們一定要自律。



“傳承有不同的方式,我們的目標就是要讓傳承發揚光大”。現場,宜信財富傳承學院總監錢國棟與宜信公司高級顧問、前國有商業銀行、保險公司高管郝紅娟,宜信財富客戶朱惠祥,宜信財富客戶子女、香港中文大學學生朱旭飛,宜信財富客戶張蓉圍繞“用全球智慧,助力中國家族傳承永續”展開分享。
家族社會影響力建設
如何進行家族社會影響力建設?圍繞“家族傳承與慈善信托”“踐行社會影響力”等話題,嘉賓們展開談論。
高傳捷:家族傳承與慈善信托




家族傳承最終目標的是什么,很重要的一條是家族所有人為了一件事或者為了一個目標世世代代地努力,當我們按照正確的理念,正確的方法堅持做家族傳承的時候,過不了三代,健康長久、穩定傳承的家族文化就形成了。到了第四代、五代時候,這種家族傳承文化就會形成一種慣性,影響著后代的每一個人。
——中國公益研究院特聘研究員,中國銀監會首任非銀部主任高傳捷


甘楨:在鄉村看見希望



2011年,宜信宜農貸來到屏南,不僅為農戶提供資金幫扶,還幫助農戶銷售農產品、為鄉村孩子購買保險。上個月18號,為幫助屏南縣更好鞏固脫貧攻堅成果,支持鄉村振興,屏南縣扶貧辦與宜信開展戰略合作。依托企業的創新力量,支持中國歷史文化名村-漈下村的眾創空間建設,全方位支持鄉村發展。我這些年在鄉村,個人對宜信的公益模式深有感觸,授人以魚不如授人以漁,“造血式”的扶貧模式對鄉村的改變是巨大的。重現新生的古村,傳承不息的文化遺存。美麗鄉村不再是一個口號,而是真實地建設,“明日屏南點綴江南”。古樸的鄉村,深藏太多美好卻未被人發覺的驚喜,希望邀請更多人來到鄉村,在鄉村遇見美好。
——屏南縣小額信貸促進會秘書長甘楨

宜信財富家族傳承董事總經理孔繁順與中國公益研究院特聘研究員、中國銀監會首任非銀部主任高傳捷,宜信財富私募股權母基金管理合伙人廖俊霞,宜信財富浙江區負責人、佳玉慈善信托設立人吳佳玉就“踐行社會影響力”展開圓桌論壇。
峰會期間,圍繞投資與傳承話題,“私募股權二手份額基金夜話”“海外私募股權母基金”“全球金融科技投資回顧與展望”“家族傳承的兩大海外利器”“猶太家庭教育的智慧啟示”“財稅規劃對家族財富傳承的重要意義”等夜話環節,以及25日舉辦的“中國資本市場將迎來‘高光’時代”“家族企業傳承解決之道”兩場分論壇,由來自宜信財富各業務條線的負責人與生態圈合作伙伴一起,為與會者解惑投資謎題,授道傳承之策。




在峰會還特設的一場“小黑卡早餐會”,為宜信財富小黑卡客戶提供近距離對話中國公益研究院特聘研究員、中國銀監會首任非銀部主任高傳捷和清華大學五道口金融學院全球家族企業研究中心主任、戰略合作與發展辦公室主任高皓的獨家機會。兩位嘉賓為客戶分享了信托制度和慈善信托制度建設、發展歷程、中外區別等內容,并就客戶關心的具體問題給出了解答。




值得一提的是,在“小黑卡早餐會”上,來自宜農貸合作社云南保山的咖啡豆、河南蘭考的雜糧、甘肅民勤的南瓜、福建屏南的紅辣椒,以及宜信財富認領梨樹所產的山西汾西玉露香梨,搭配鮮花裝點的早餐會,增添了一抹溫馨的情調,代表了小黑卡俱樂部五周年的春華秋實和對消費扶貧的實際踐行。



  1. 上一篇 : 唐寧超大信息量演講:贏在未來的新六脈神劍
  2. 下一篇 : 宜信財富尚筱:“531戰略”如何幫助企業重生?

  • 微信公眾號

95183

客服熱線
(工作日9:00~18:00)

預約專業理財顧問1對1服務

理財顧問會在1個工作日內與您聯系!

京ICP備12016237號-1 CreditEase©2009 版權所有 宜信卓越財富投資管理(北京)有限公司
京公網安備 11010502036305號    |    Tel:010-58664599

X
提示

error

確定

error

X
溫馨提示

確定取消交易 返回
分分1到9的对应码 大芬村 赚钱 吗 现在做论坛赚钱吗 连码高手论坛 浙江快乐12前三走势图百科 学生版电脑如何赚钱方法是什么意思 棋牌游戏中心 山西快乐10分走势图 老板是带领一群人赚钱 幸运彩票游戏 浙江快乐12杀号绝招 网络讲课 赚钱 开面条早点店赚钱吗 代理记账公赚钱吗 财神捕鱼官网手机版 小宾馆好赚钱吗 金沙棋牌9527